Bank of America ukarany grzywną 1,2 mld dolarów za niewykrywanie podejrzanych transakcji.

Bank of America został ukarany przez amerykańskie organy regulacyjne grzywną w wysokości 1,21 mld dolarów za poważne zaniedbania w wykrywaniu potencjalnego prania pieniędzy i innych nielegalnych transakcji.

Departament Skarbu USA podał, że bank nie zgłosił władzom ponad 5 mld dolarów podejrzanej aktywności, w tym około 1 mld dolarów transakcji związanych z zagrożeniami dla bezpieczeństwa narodowego i innymi priorytetowymi ryzykami finansowymi.

Według regulatorów Bank of America zbyt mocno polegał na informacjach otrzymywanych od organów ścigania i innych instytucji finansowych zamiast na własnych systemach kontroli. Departament Skarbu zarzucił bankowi, że przy budowaniu systemów zgodności priorytetowo traktował przychody.

Bank będzie musiał zatrudnić niezależną firmę, która ponownie przeanalizuje wcześniejsze transakcje, wykryje podejrzaną działalność przeoczoną przez bank i zgłosi ją do FinCEN.

Office of the Comptroller of the Currency nałożył na BofA rekordową karę 750 mln dolarów, uznając jego program przeciwdziałania praniu pieniędzy za „niewystarczający i nieskuteczny”. Problemy były znane regulatorowi już od 2024 r.

Bank zapłacił również 11,6 mln dolarów za ponad 400 potencjalnych naruszeń amerykańskich sankcji. Przetworzył miliony dolarów płatności naruszających sankcje dotyczące m.in. Rosji i Iranu.

Bank of America zaksięguje w trzecim kwartale około 1,2 mld dolarów kosztu, którego nie będzie można odliczyć od podatku. Ma to obniżyć kwartalny zysk o około 0,17 dolara na akcję.

Akcje BofA spadły po publikacji informacji o około 2,7% w handlu posesyjnym. Regulatorzy nie nałożyli jednak na bank limitu aktywów, który ograniczałby jego dalszy wzrost.